Los problemas de flujo de caja suelen tomar por sorpresa a los propietarios de pequeñas empresas. Una proyección precisa del flujo de caja puede proteger a los empresarios de esta situación.

Este análisis muestra los importes de dinero que su empresa espera recibir y pagar mes a mes durante un período que comprende los 12 meses siguientes.

Este pronóstico toma en cuenta la demora que ocurre entre la emisión de facturas a clientes y la acreditación de pago, entre originar un gasto y pagarlo, y la retención de impuestos que no se deben transferir al fisco hasta una fecha posterior. Esta proyección, si está bien hecha, le permite anticipar las posiciones de flujo de caja proyectadas en el tiempo.

Le ayudará a prever cuándo se quedará sin dinero con tiempo para actuar, protegiendo así a su firma de una crisis. Además, esta proyección lo ayudará a detectar tendencias en las ventas, le puede revelar si sus clientes están tardando demasiado en pagar, y le permitirá planificar las compras de activos importantes.

Por otra parte, si usted decide gestionar un préstamo los bancos le pedirán una proyección del flujo de caja anual mes a mes, y otra de entre tres y cinco años, por trimestre. El siguiente proceso lo guiará paso a paso en la preparación de una proyección de flujo de caja:

Paso 1: Efectivo disponible

Cuente el efectivo del que dispone al comienzo del primer mes de la proyección. Este importe es su “efectivo disponible” durante los meses sucesivos, el balance final de caja de cada mes será traspasado como el inicial del mes siguiente.

Paso 2: Recibos de caja Leer todo el articulo »

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